Konto bankowe w Szwajcarii to świetne rozwiązanie dla osób chcących ulokować swoje oszczędności w bezpiecznym miejscu. Dyskrecja, stabilność waluty oraz całego systemu szwajcarskich banków to tylko niektóre z korzyści płynących z posiadania konta w tym kraju. Szerzej o korzyściach, procedurze i kosztach otwarcia konta w Szwajcarii pisaliśmy w tym artykule.
Konto w Szwajcarii to również świetne rozwiązanie dla inwestorów. Otwarcie rachunku bankowego w Szwajcarii daje możliwość inwestycji w różne instrumenty finansowe- rynek akcji, metali szlachetnych czy kryptowalut.
Zarządzanie majątkiem – co to jest wealth management ?
Szwajcarskie banki oferują swoim Klientom doradztwo inwestycyjne, czyli usługę zarządzania majątkiem (wealth management).
Zarządzanie majątkiem (wealth management) to komplementarna usługa doradztwa inwestycyjnego, łącząca w sobie różne produkty finansowe. Doradca zbiera informacje o potrzebach klienta i jego sytuacji, następnie buduje spersonalizowaną strategię z wykorzystaniem szeregu produktów i usług finansowych.
Jest to świetna propozycja dla Klientów, którzy chcą sobie zapewnić pasywne dochody.
Klient zainteresowany takimi usługami ma wybór: może korzystać ze standardowej usługi doradztwa dostarczanej przez doradców bankowych lub z w pełni spersonalizowanej oferty, dostarczanej przez firmy doradcze. Czym to się różni? Najczęściej strategie inwestycyjne oferowane przez banki są bardziej zachowawcze, zyski stosunkowo niewielkie a Klient ma niewielki wpływ na podejmowane decyzje.
Usługi zarządzania majątkiem dostarczana przez wyspecjalizowane firmy są bardziej spersonalizowane i nastawione na większe zyski, bo wynagrodzenie takiej firmy jest ściśle powiązane z saldem konta Klienta. To znaczy, że im większe zwroty z inwestycji dla Klienta, tym większe saldo konta a więc i wyższe prowizje dla firmy zarządzającej majątkiem. Dobra firma zajmująca się zarządzaniem majątkiem udostępnia swój system informatyczny, za pośrednictwem którego klient ma pełny wgląd w podejmowanie działania.
Zarządzanie majątkiem – przykłady portfeli inwestycyjnych
Poniżej zamieszczamy przykłady portfeli inwestycyjnych. Poniższe strategie zostały przygotowane przez licencjonowany zespół analityków ze Szwajcarii. Każdy Klient może zdecydować się na jedną z poniższych strategii lub po konsultacjach z doradcą zbudować swoje własne portfolio inwestycyjne. Cechą wspólną wszystkich strategii jest maksymalizacja zysku przy równoczesnej minimalizacji ryzyka.
Portfel konserwatywny (Balanced conservative)
Średni zwrot z inwestycji: 43,83%
Wygrane miesiące: 70,88%
Najlepszy rok: 66,41%
Minimalny kapitał: 100 000 USD
| Jan | Feb | Mar | Apr | May | Jun | Jul | Aug | Sep | Oct | Nov | Dec | Year | |
| 2022 | -2,44 | 7,23 | 4,83 | 16,56 | |||||||||
| 2021 | 2,32 | 9,05 | -5,93 | 13,91 | -0,45 | 1,64 | 4,08 | 7,61 | 7,97 | 11,47 | 4,16 | 2,51 | 66,41 |
| 2020 | 3,73 | 8,09 | -32,23 | 6,85 | 6,59 | 9,42 | -3,26 | 0,84 | 3,92 | 1,19 | 9,17 | 3,73 | 16,45 |
| 2019 | 4,47 | 9,35 | 5,25 | 9,15 | -9,10 | 2,48 | 8,92 | -6,05 | 2,40 | 5,73 | 5,87 | 0,49 | 48,63 |
Krypto Metal
Średni zwrot z inwestycji: 373,4%
Wygrane miesiące: 55,69%
Najlepszy rok: 690,7%
Minimalny kapitał: 100 000 USD
| Jan | Feb | Mar | Apr | May | Jun | Jul | Aug | Sep | Oct | Nov | Dec | Year | |
| 2022 | -21,73 | -33,94 | -12,59 | 16,56 | |||||||||
| 2021 | 49,63 | 49,10 | 62,48 | 56,51 | -1,05 | -30,62 | -28,04 | 11,60 | 23,46 | 6,29 | 97,09 | -3,76 | 433,6 |
| 2020 | 0,18 | 22,05 | -35,06 | 53,91 | 24,98 | -1,77 | 53,40 | 65,53 | 16,37 | 63,09 | 1,87 | -9,32 | 690,7 |
| 2019 | -13,52 | -2,06 | 1,21 | 24,41 | 22,31 | -6,64 | -16,94 | -25,77 | -5,51 | 13,15 | 18,20 | 5,59 | -4,09 |
Energia i metal
Średni zwrot z inwestycji: 59,82%
Wygrane miesiące: 65,82%
Najlepszy rok: 87,93%
Minimalny kapitał: 100 000 USD
| Jan | Feb | Mar | Apr | May | Jun | Jul | Aug | Sep | Oct | Nov | Dec | Year | |
| 2022 | -7,54 | -9,81 | 30,49 | 18.76 | |||||||||
| 2021 | 7,36 | 5.22 | 15,48 | -0,89 | -7.84 | 1.23 | 4.41 | 9.13 | -3.84 | 1.40 | 10.10 | -14.09 | 33.56 |
| 2020 | 8,15 | -1.19 | -22.48 | 27,29 | -2.93 | 3.25 | 15.87 | 7.88 | 1.95 | 11.17 | 8.42 | 2.83 | 56.17 |
| 2019 | 13,34 | -1,67 | 5.9 | 10.24 | -4.76 | 7.57 | -0.72 | -2.40 | 8.54 | -1.46 | 16.92 | 14.99 | 87.93 |
Zainteresowały Cię powyższe informacje? Chciałbyś porozmawiać ze specjalistami o koncie bankowym w Szwajcarii oraz usłudze zarządzania majątkiem? Coś pozostaje niejasne? Zapraszamy do kontaktu! Z przyjemnością odpowiemy na wszelkie pytania i porozmawiamy o możliwości współpracy.